お客さま本位の業務運営方針（FD方針）

当代理店は、金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、常にお客さまの最善の利益を追求し、信頼される地域密着型代理店を目指します。

特に生命保険に強みを持ち、ライフプランに基づいたご提案を通じて、お客さまとそのご家族の安心をお守りいたします。

以下の方針に基づき、具体的な取り組みと成果を測定する指標（KPI）を設定し、定期的に見直し・公表いたします。

（※顧客本位の業務運営に関する原則の図については、以下取組レポート内PDFをご参照ください）

1．お客さまの最善の利益の追求【金融庁 原則2、原則3、原則5、原則6、原則7対応】

私たちは常にお客さまの立場に立ち、お客さま一人ひとりのご意向を丁寧にお伺いし、最適な損害保険・生命保険を通じて安心できる生活をサポートします。

【取組内容】

・お客さまのライフプランやニーズを把握する「意向確認シート」の活用

・お客さまへの提案内容を記録・共有

・毎月コンプライアンス研修や品質向上ミーティングの開催

・社員教育、各種研修受講、資格取得などの人材育成

・生命保険では複数のプランを比較提示し、公正な提案を徹底

2．わかりやすい情報提供【金融庁 原則5対応】

複雑になりがちな生命保険商品や補償内容について専門用語を避け、保険の仕組みやリスクを分かりやすく説明し、地域のお客さまにも理解しやすい言葉で説明し、十分ご理解いただいた上でご契約いただけるよう努めます。

お客さまの声を真摯に受け止め、誠実、迅速かつ適切に対応するとともに、お客さまの視点で自らの業務をとらえ直すことで事業活動の品質向上に活かしてまいります。

【取組内容】

・重要事項説明書、契約概要をわかりやすく説明

・お客さまとの取引履歴、募集手続きはすべて対応履歴に記録し、いつ・だれでも顧客対応できる体制を整備

・苦情、意見要望、ご相談やお褒め等のお客さまの声の受付と報告、およびそれらを起点とする改善を徹底

3．適切な保険商品の提案【金融庁 原則2、原則5、原則6対応】

過不足のない補償を提供するために、お客さまの状況に応じた最適な商品をご提案いたします。

【取組内容】

・社内でセミナーを実施し、新商品の情報を定期的に提供

・モバイル！SOMPOを活用した商品説明動画の利用

・法人のお客さまには事業継承・福利厚生の観点からの生命保険提案を実施

・対応履歴を責任者が確認し、募集人が募集を適切に行っているかモニタリングを実施

・80歳以上のお客さまにはより細やかな対応を行い、ご家族の同席や複数人での募集・複数回のご提案の場を設ける

4.手数料等の明確化【金融庁 原則4対応】

当代理店は、保険商品の提案にあたり、保険会社から受領する手数料等がお客さまのご負担やご判断に影響を与えることがないよう、お客さまの最善の利益を最優先に考えた募集を行います。

【取組内容】

・保険契約において契約時または契約後に諸費用が発生する場合には、保険会社作成の資料にて、お客さまにご負担いただく費用（変額保険の特別勘定運用費用等）をわかりやすくご説明いたします。

・お客さまへの提供状況については、募集人へのモニタリングを行うことでお客さまへ対応を徹底します。

・募集時の説明内容や対応状況については、対応履歴として適切に記録・管理します。

5．利益相反の適切な管理【金融庁 原則3対応】

お客さまの利益を不当に損なうことのないよう、利益相反の可能性を適切に把握・管理し、透明性の高い業務運営を徹底いたします。

【取組内容】

・お客さまとの募集について、商品選択をされた経緯を対応履歴としてデータ保存

6．従業員教育の充実【金融庁 原則7対応】

全従業員がお客さま本位の姿勢を保ち、質の高いサービスを提供できるよう教育を強化し、知識や提案力の向上に努めます。

【取組内容】

・年間研修計画の策定・実施

・FP資格、損害保険プランナー、生命保険大学課程などの取得支援

・顧客対応ロールプレイングの実施

・外部セミナーや資格取得支援の実施

7．お客さまの声の反映

いただいたご意見・ご要望を真摯に受け止め、業務改善につなげます。

【取組内容】

・お客さまにお客さまアンケート回答ご協力への声かけ

・苦情、ご要望を記録・分析し、改善施策を報告

8．方針の定期的な見直し

本方針とKPIの達成状況を毎年確認し、改善を重ねていきます。

【取組内容】

・年1回、KPIの公表

・未達成項目については改善計画を策定

今後の取組み

当代理店は、以上の方針に基づき、今後もお客さま本位の業務運営を徹底し、地域社会から信頼される代理店を目指してまいります。

当社では、民間保険をご検討いただくにあたり、公的保険制度の内容をご理解いただくことが重要であると考えております。

公的医療保険や年金制度などの公的保険制度の概要および、民間保険との関係については、金融庁が公表している以下のページをご参照ください。

金融庁「公的保険制度について」

https://www.fsa.go.jp/news/r3/hoken/20220311.html

【2025年度KPI】

・生命保険における複数プラン提示率95％以上（前年93％）

・お客さまアンケート回答率　目標20％（前年0.1％）

・キャッシュレス化　目標95％（前年99.7％）

・モバイルSOMPO活用150件（前年104件）

・ネット口振登録率80％（前年43.3％）

・満期日7日前証券作成率　目標95％（前年91.9％）

・対応記録　完全記載

・対面募集率55％以上（前年35％）

（2025年9月改定）